日前，广东金融监管局官网披露，东莞银行原财务总监邓奕婷在任期间，对该行向“四证”不全的房地产项目提供融资的行为负管理责任，拟对其做出警告的行政处罚。2024年12月9日，公告从官网撤下，东莞金融监管分局对媒体表示已将告知书送达本人。

东莞银行原财务总监拟被行政处罚

公开资料显示，邓奕婷曾任中国人民银行东莞市中心支行科员，参与东莞市城市信用合作社中心社及东莞市城市商业银行的筹建工作。历任东莞市城市信用合作社中心社第一营业部负责人、新风营业部主任、稽核部经理，东莞银行会计部经理、资金部经理、总经理，以及该行党委委员、财务总监。2012年4月，邓奕婷被聘任为东莞银行财务总监，分管财会部、金融市场部、营业部。2014年5月，邓奕婷不再担任东莞银行财务总监职务。

广东金融监管局披露，邓奕婷在担任东莞银行财务总监期间，对该行向“四证”不全的房地产项目提供融资的行为负管理责任，拟对其作出警告的行政处罚。

最大借款方怡昌实业行业分类模糊

东莞银行已多次尝试冲击IPO，但过程颇为坎坷。今年6月底，东莞银行更新了招股说明书，拟在深圳证券交易所主板市场上市。9月30日，该行因IPO申请文件中记录的财务资料已过有效期，需要补充提交，IPO进程被深交所中止。而其招股说明书显示，截至2023年末，该行最大的贷款投放行业为租赁和商务服务业，占总贷款额的30.78%，而房地产业、建筑业分列第四位、第五位，占总贷款额的14.75%。

东莞银行2023年末的最大借款方东莞市怡昌实业有限公司，在2021年至2022年间并未进入前五大借款方之列，而在2023年一跃成为东莞银行最大借款方。根据招股书，截至2023年末，东莞银行向该公司发放的贷款和垫款余额为15.35亿元。

东莞银行将怡昌实业的行业分类划为“租赁和商务服务业”，但查询发现其主要业务实质与房地产开发密切相关。企查查数据显示，怡昌实业的经营范围包括实业投资和鞋材销售，注册资本为1亿元，但实缴资本仅为120万元。怡昌实业旗下拥有三家下属公司，其中实缴资本最高的是东莞市怡兴房地产开发有限公司(所属行业为房地产业)、东莞市基富易城市更新投资有限公司(怡昌实业持股40%，所属行业为租赁和商务服务业)以及东莞市鸿亮物业管理有限公司(怡昌实业持股40%，所属行业为房地产业)。东莞市怡兴房地产开发有限公司在2019年曾以1.13亿元购得东莞市厚街镇商业用地，2022年还启动了投资额达18亿元的工业用地开发项目。

此外，今年以来，东莞银行频遭监管处罚，涉诉案件持续攀升。7月份，东莞银行珠海分行因银行承兑汇票和贷款业务违规就收到140万元罚单。4月，广州分行因未办妥抵押登记即发放贷款被罚35万元。3月，东莞银行因贷款业务违规、风险分类不准确等问题被处以210万元罚款。

东莞银行诉讼案件数量也呈现攀升态势。招股书数据显示，2021年至2023年，公司作为原告的未结诉讼及仲裁案件从1204件增至3318件。截至2023年末，单笔标的金额在1000万元以上的未结诉讼案件共12宗，涉及本金12.79亿元；未结仲裁案件7宗，涉及本金2.47亿元。